彩神VII开挂 警方披露“套路贷”团伙放款催收内幕

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  “受害人和犯罪嫌疑人不一样,你这每每个人 并能去抓他,你这每每个人 并能通知受害人,说你涉及有有4个案子,最好过来一趟,配合你这每每个人 取证,并能帮你挽回损失,后来大部分受害人无需我 配合。”内蒙古自治区包头市公安局刑侦支队民警向记者讲述,“‘套路贷’案件在侦办过程中最大的困难和阻力,真是来自于受害人的不配合。”

  前不久,包头市公安局破获并肩“套路贷”案件,此案暴露出当前“套路贷”的什儿 大大问题。

  不少受害人不配合调查

  今年3月,一名姓奇的男子来到包头市公安局报案,称每每个人 通过网络平台打借条的法律法律法律依据,卷入“套路贷”诈骗,现已无法继续偿还。

  据介绍,奇某在包头市做建材生意,起初可能性资金周转总出 大大问题,他通过4名财务人员在网络平台借款2万余元应急。一周后,奇某的资金依然没办法 到位,财务人员建议他办理续期。后后的俩个月里,奇某先后从1有有4个财务处借钱续期,欠条的金额达到40万 余元,实际拿到手并能40万 余元,奇某前前后后还了24万元的“利息”。报案前,催收人员还在继续催收。

  据警方统计,像奇某那我的受害人在包头市已达到千余人。然而,主动到公安局配合调查的受害者还并能3000人。办案民警通过犯罪嫌疑人的微信、支付宝账号获取受害人的手机号码,并逐一打电话通知。后来,大部分受害人的手机号可能性更换。

  “有4个劲是第有有4个号码打不通,找到第俩个号码打过去又不接,好不容易打通电话找到受害者,那我受害者无需我 配合调查。”包头市公安局刑侦支队有组织犯罪侦查大队副大队长武恺对记者说,“后来你这每每个人 就给受害人发短信,说你这每每个人 是市公安局的,最近打掉了有有4个诈骗团伙,可能性你真是受害,你这每每个人 扣押了一部分涉案资金,将来有可能性把损失返还给你。有的受害人看了后后,会给你这每每个人 回电话。”

  明明是每每个人 受到了不法侵害,受害人为什么我么我会么会会拒绝配合调查?

  办案民警介绍,不法分子的催收手段恶劣,大部分受害人就有过被各种“软暴力”催收的经历。起初,催收人员对借贷每每个人 其通讯录中联系人通过短信、电话轰炸,对其进行侮辱、恐吓。据受害人讲述,每每个人 和亲属不停地收到垃圾短信,骚扰电话响一声即挂断,每次连续有多少小时。

  催收人员还给受害人所在单位打电话催收,并肩将PS后的受害人照片发给每每个人 及其亲友,如黄色图片、冥照、棺材、骨灰盒等。照片上显示受害人欠钱数额及其联系法律法律法律依据等每每个人 信息,并加有侮辱受害人每每个人 、诋毁其父母的文字。什儿 受害人无法忍受各种催收手段,干脆换掉手机号码,甚至给亲戚你这每每个人 也换了号码。

  “有的受害人为了还债,不得不卖掉你这每每个人家的房子。有的受害人受不了各种‘软暴力’催收,甚至选则轻生自杀。”武恺说。

  据悉,“套路贷”案件的证据多为转账记录、聊天记录等。取证时,一名受害人到公安机关做笔录相当于都要半天时间,报案材料不齐全的受害人都要再次到公安局。而警方在取证时都要尽可能性完正,但什儿 受害人对此未必了解,认为警方调查取证的过程什儿 啰嗦,往往民警再次联系你这每每个人 配合调查时,哪有多少受害人有4个劲以各种借口拖延、拒绝。

  诱导借贷人拆东墙补西墙

  根据受害人提供的信息,专案组民警对放款账号、催收电话等进行落地查人,发现哪有多少账号和电话的归属地主要有有有4个地点:山西运城、江苏无锡和浙江温州。后来,民警赴上述地点展开侦查,并太快了 摸清了嫌疑人的作案手段,锁定了涉案企业所在地。

  4月2日,专案组在江苏省无锡市锡山区、山西省运城市,将涉嫌“套路贷”的犯罪嫌疑人抓获,共抓获涉嫌“套路贷”诈骗的犯罪嫌疑人近30000人,押解回包头193人。

  据了解,两家涉案公司分别为无锡新期待信息咨询有限公司和运城市感心恩网络科技有限公司,注册经营范围是软件开发服务、企业管理咨询、商务信息咨询等业务,二者均无金融资质。涉案公司均通过网络平台从事违法放贷经营活动。

  无抵押、无担保、放款快,是吸引受害人的主要意味着。“一般情况下,借贷人只需几分钟即可通过审核,后来,公司财务人员就会通过支付宝转账给借贷人。”刑侦支队侦查员季品璇对记者说,“不法分子使用的主要套路什么都 给无法按时还款的借贷人推荐什儿 借款渠道,或将其每每个人 信息出售给什儿 借贷平台,诱导借贷人通过‘拆东墙补西墙’的法律法律法律依据继续打借条,从中收取逾期费和高额利息,虚高债务,最后使借贷人无力偿还。”

  包头市公安局刑侦支队有组织犯罪侦查大队大队长鲁雄向记者举例,可能性借款30000元,借贷人实际拿到23000元,700元为借款一周的利息;而借贷人通过网络平台打借条显示的借款金额为30000元,另外30000元作为贷款保证金。

  套取客户信息以便催收

  据了解,为了躲避监管和打击,涉案公司基本不给公司所在地的当地人放贷,催收人员什么都 会上门催债。鲁雄向记者介绍:“不法分子非法发放贷款的目标人群主要有并不是,不够资金的创业者、超前消费的学生以及在银行有不良信用被拉入黑名单的人。”

  办案民警介绍,涉案团伙均为公司化运营,通过非法渠道购买客户信息,审核部筛选出符合其要求的客户信息后,交由话务部。话务部对客户进行电话联系,后来将有借款意向的客户推送给业务部。

  后来,业务部会向客户介绍相关规则,要求客户在借款平台进行实名认证,获取客户姓名、家庭住址、身份证正反面照片、上传手机通讯录信息,并通过第三方公司获取客户近6个月的通话记录,以此确认该号码为客户常用手机号,为后后催收做准备。

  到还款时间后,可能性借贷人并能正常还款,财务人员则会建议其续期。既不续期什么都 还款的借贷人则会被转交催收部门。催收部门属于涉案公司的核心部门,催收人员一般根据催收成果获取提成。

  犯罪嫌疑人陆某向警方交代,在大学期间,他曾通过“校园贷”的法律法律法律依据给在校学生借钱,每每个人 从中赚取利息。凭借每每个人 对数字的敏感,经过不断摸索后,他将每每个人 从各种渠道借来的钱完正用于放贷。随着客户太多,他的非法获利最高达到一天3000万元左右。

  自2017年11月至被查获前,无锡新期待公司非法获利2亿余元;运城感心恩公司非法获利近亿元。涉案团伙的骨干成员后来获利甚巨,住顶级顶级别墅,购买多辆豪车,多数部门负责人、小组长也都享有高薪。

  “涉案团伙的主要目的是多找人放贷,借贷的人太多,产生的逾期费就太多,当手续费、逾期费超过本金时,你这每每个人 就赚钱了。”季品璇说,“每个借贷人首次借贷的额度未必高,一般就有30000元以下。可能性有有一每每个人 借了钱不还,产生了‘坏账’,催收是一方面,每每个人 面业务员会继续发展借贷人,通过收取利息、逾期费等来填补后后的损失。”

  据了解,犯罪嫌疑人陆某归案后称,公司业务员在放贷前将续期费、利息等相关规则向借贷人员进行过完正介绍,并无隐瞒信息,借贷过程完就有借贷人的自愿行为。

  鲁雄向记者介绍,民间借贷应当在国家法律规定的利率范围内盈利,年利率在24%以下受到法律保护。而“套路贷”团伙通过续期等手段虚高债务,其年利率远远高出国家规定的范围。受害人与犯罪嫌疑人在网络平台上打的电子借条,其本质是为收取逾期费、高额利息后逃避打击采取的手段,与现实生活中的借条有很大差别。

  目前,案件正在进一步侦办中。(记者史万森  通讯员 郭君怡)